Cómo las soluciones ESG de Moodys Analytics ayuda a los Bancos a cumplir con Acuerdo N° 011-2022 (SBP)

En la encrucijada de la sostenibilidad y la regulación bancaria, Panamá ha trazado un rumbo audaz con el Acuerdo 011-2022, exigiendo a las instituciones financieras una mayor atención a las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Mientras que el mundo financiero se adapta a esta nueva realidad, herramientas como la solución ESG Assessment de Moody's Analytics emergen como baluartes, facilitando la adaptación de los bancos a este paisaje cambiante. En este artículo, exploraremos cómo esta solución está ayudando a los bancos en Panamá a navegar y cumplir con estas regulaciones esenciales.

En los últimos años, los riesgos climáticos se han convertido en uno de los principales desafíos para los bancos y las instituciones financieras en todo el mundo, y Panamá no es la excepción.

Para abordar estos riesgos, la Superintendencia de Panamá emitió recientemente el Acuerdo No. 011-2022, que establece la gestión de riesgos climáticos en el sector financiero. En este contexto, las Soluciones ESG de Moodys Analytics se presentan como un conjunto de herramientas clave para los bancos que desean medir y evaluar efectivamente los riesgos ESG y climáticos en sus carteras de préstamos y créditos.

¿Qué es el Acuerdo 011-2022?

Antes de adentrarnos en cómo la solución de Moody’s Analytics puede ayudar, es esencial entender el Acuerdo 011-2022. Este reglamento, establecido por las autoridades regulatorias en Panamá, tiene como objetivo que las instituciones financieras integren criterios ESG en sus decisiones y operaciones, asegurando no sólo la estabilidad financiera sino también la sostenibilidad a largo plazo.

Que solicita la Superintendencia de Bancos de Panamá en su Acuerdo N.º 11-2022 del 1 de noviembre de 2022.

Este acuerdo incorpora el concepto del riesgo climático en los bancos y busca sensibilizar a las entidades bancarias incorporando la gestión del riesgo climático dentro de la gestión integral del riesgo crediticio tanto para la institución financiera como de su cartera.  LEER MÁS…

La solución ESG de  Moodys Analytics: Un puente hacia la conformidad

Diagnóstico Holístico: Las herramientas de Moody’s permiten a los bancos, realizar un diagnóstico completo de sus carteras y operaciones desde una perspectiva ESG. Esto facilita la identificación de riesgos y oportunidades, permitiendo a los bancos adecuar sus estrategias de inversión y préstamo, además de lograr medir la probabilidad de incumplimiento de los clientes.

Cumplimiento Regulatorio: El Acuerdo 011-2022 exige que los bancos informen y demuestren cómo están integrando los criterios ESG. La solución de Moody’s Analytics ofrece reportes detallados y análisis que facilitan este proceso, asegurando que los bancos no sólo cumplan con las regulaciones, sino que también destaquen en sus prácticas de sostenibilidad.

Integración con Otras Herramientas: La plataforma de Moody’s Analytics se integra a Credit Lens por lo que permite realizar un analisis integral del riesgo climático junto a otros riesgos de crédito.

esg de moodys analytics

La Solución ESG de Moodys Analytics y su Rol en la Adaptación Bancaria al Acuerdo 011-2022 en Panamá

La sostenibilidad, y más específicamente las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), han adquirido una importancia primordial en la industria financiera mundial. Estas consideraciones no sólo son esenciales para el futuro de nuestro planeta, sino que también se están convirtiendo en un pilar fundamental para la operación y regulación de las instituciones financieras. En este contexto, el Acuerdo 011-2022 en Panamá ha subrayado la urgencia de que los bancos integren criterios ESG en sus operaciones. Aquí es donde entra la solución ESG Assessment de Moody’s Analytics. 

En cuanto al cumplimiento del Acuerdo de Basilea sobre cambio climático, ESG Assessment de Moody’s Analytics, puede ayudar a los bancos a cumplir con las directrices establecidas por este acuerdo.

El acuerdo de Basilea es un marco regulatorio internacional diseñado para promover la estabilidad financiera y minimizar el riesgo sistémico en los mercados financieros. ESG Assessment de Moody’s Analytics.,proporciona soluciones analíticas que permiten a los bancos identificar y evaluar los riesgos climáticos en sus carteras de préstamos y créditos.

Esta herramienta proporciona soluciones analíticas que permiten a los bancos medir y evaluar adecuadamente el riesgo climático en sus carteras de préstamos y créditos, lo que les permite tomar decisiones informadas sobre la gestión de riesgos climáticos.

Como Quantum Audit & Finance puede ayudar a los bancos a cumplir con las regulaciones de cambio climático?

  • Mediante el uso de tecnología avanzada y modelos analíticos como el ESG Assessment, ESG View, para realizar las puntuaciones de riesgo en la cartera de crédetito.
  • Tambien podemos ayudarte revisando y auditando las empresas con un enfoque de riesgo crediticio y con conocimiento sobre el tema,
  • Quantum Audit & Finance te ayuda a implementar el sistema completo de gestión de riesgos incluyendo el riesgo climático en el Banco.
  • Quantum Audit/Finance también proporciona una plataforma para la presentación de informes precisos y transparentes sobre el riesgo climático, lo que permite a los bancos cumplir con las regulaciones del cambio climático y garantizar su resiliencia a largo plazo.

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