Moody’s Lending Suite (antes CreditLens)
Agilice todo el ciclo del crédito con decisiones más rápidas, consistentes y eficientes
Moody’s Lending Suite (antes CreditLens) conecta originación, análisis financiero, aprobación, cierre y monitoreo de cartera para reducir tareas manuales y apoyar decisiones más consistentes y trazables.
Confianza respaldada por Moody’s
Inteligencia crediticia para decidir con rapidez sin debilitar el control
Lending Suite conecta la experiencia de Moody’s, datos, modelos, automatización y workflows para acompañar el ciclo de crédito de principio a fin.
Moody’s Lending Suite · Quantum para Panamá, Costa Rica y República Dominicana
QUÉ ES
Moody’s Lending Suite
Moody’s Lending Suite integra la solicitud digital, spreading y scoring, análisis de riesgo, underwriting, aprobación, cierre y monitoreo de cartera. Combina datos, modelos, workflows, automatización e inteligencia artificial para reducir tareas manuales, estandarizar el análisis y ayudar a tomar decisiones crediticias con mayor rapidez, consistencia y trazabilidad
QUÉ AYUDA A RESOLVER
Soluciones para desafíos de crédito
Moody’s Lending Suite ayuda a resolver desafíos clave en la gestión del crédito comercial y el riesgo crediticio.
Gestión de riesgos crediticios complejos
Identifica y evalúa exposiciones de riesgo en carteras de crédito con precisión analítica.
Detección temprana de deterioro de activos
Anticipe señales de deterioro de activos con modelos y datos históricos para apoyar una detección más temprana del riesgo.
Cumplimiento normativo continuo
Apoye procesos y controles crediticios con trazabilidad y datos consistentes; la aplicabilidad de IFRS 9, CECL u otros estándares depende de los módulos y el alcance contratados.
Análisis de contrapartes y deudores
Accede a inteligencia empresarial integrada para evaluar solvencia y exposición de clientes actuales y potenciales.
Validación y trazabilidad de decisiones
Documente decisiones de crédito con trazabilidad, evidencia y criterios de aprobación dentro del workflow.
Automatización de procesos crediticios
Reduce tiempo de ciclo de aprobación y minimiza errores operacionales en evaluación de riesgos.
CAPACIDADES
Participación Digital del Prestatario y Originación
Automatiza el ciclo completo de solicitud y gestión de créditos
Portal Digital de Solicitud
Los prestatarios completan aplicaciones en línea con experiencia intuitiva y sin fricción.
CAPACIDAD 2
Spreading, Scoring y Evaluación de Crédito
Análisis integral y automatizado del perfil crediticio de tus clientes.
Evaluación crediticia digital
Moody’s Lending Suite integra spreading, scoring y métricas de riesgo para apoyar una evaluación crediticia más ágil y consistente, según los modelos, datos y configuración disponibles.
CAPACIDAD 3
Underwriting, Estructuración y Decisión
Automatiza el análisis de crédito y toma decisiones informadas con precisión.
Underwriting Digital
Apoye la evaluación de la calidad crediticia y el scoring con datos, modelos y workflows integrados para acelerar el análisis sin sustituir el criterio del especialista.
Operaciones de Crédito y Cierre
Cierre eficiente de operaciones crediticias con visibilidad total del flujo
Operaciones de Crédito y Cierre
Moody’s Lending Suite automatiza y gestiona el ciclo completo del crédito comercial, desde la originación hasta el cierre, para agilizar las operaciones, reducir tareas manuales y fortalecer las decisiones crediticias.
Moody’s Lending Suite puede incorporar Probabilidad de Incumplimiento (PD) para fortalecer decisiones crediticias
Apoye la detección temprana de señales de riesgo mediante monitoreo de cartera, métricas y alertas configuradas.
Mida PD y desarrolle políticas a la medida.
La solución puede integrar datos financieros, modelos de riesgo y señales prospectivas para estimar o incorporar la PD de cada cliente, apoyando decisiones sobre aprobaciones, límites y seguimiento de covenants, según los modelos y datos contratados.
Monitoreo de cartera y alertas tempranas
Identifique señales de deterioro y priorice seguimiento con monitoreo de cartera y alertas tempranas.
Monitoreo de cartera de crédito
Realice seguimiento del rendimiento de los préstamos en su cartera mediante paneles y métricas de salud del prestatario, según los datos integrados y la configuración disponible.
Capacidades transversales
Impulse el crecimiento en múltiples frentes con datos, analítica e inteligencia artificial
Moody’s Lending Suite conecta información, modelos y tecnología a lo largo del ciclo de crédito para ayudar a procesar más oportunidades, mejorar la experiencia del prestatario y mantener la integridad del riesgo.
Automatice tareas y reduzca fricción para atender un mayor volumen de solicitudes.
Combine datos, métricas de riesgo, escenarios y análisis dentro del mismo proceso.
Digitalice la captura, la comunicación y el intercambio de documentación.
Mejore velocidad y consistencia sin separar la eficiencia de la disciplina crediticia.
Capacidad transversal 01
Datos financieros conectados
Información económica y sectorial
Contenido de riesgo adicional
Mayor integridad de datos
Convierta información dispersa en una base crediticia más completa
Lending Suite puede combinar información propia de la institución con estados financieros públicos y privados, datos económicos, escenarios y contenido especializado de Moody’s para enriquecer la evaluación.
Integre estados financieros, información del prestatario y datos de cartera dentro del workflow.
Incorpore contexto económico, tendencias de industria y señales relevantes para la decisión.
Enriquezca el análisis con métricas físicas, de transición y sostenibilidad cuando corresponda al alcance.
Reduzca duplicidad, inconsistencias y transferencias manuales entre sistemas y equipos.
Beneficio: una visión más completa del prestatario y de la operación antes de decidir.
Capacidad transversal 02
Modelos de riesgo configurables
Métricas crediticias integradas
Análisis de escenarios
Visualización y monitoreo
Transforme datos en una evaluación de riesgo más profunda
La analítica integra modelos, métricas crediticias, escenarios y visualización para apoyar evaluaciones consistentes y adaptadas al producto, cartera y metodología de la institución.
Utilice modelos propios de la institución o modelos y metodologías de Moody’s.
Incorpore PD, LGD, rating implícito y señales sectoriales para enriquecer la evaluación.
Compare casos base, supervisores o personalizados según las necesidades de la cartera.
Utilice tableros y análisis de portafolio para identificar riesgos y oportunidades prioritarias.
Beneficio: decisiones más comparables, transparentes y sustentadas en evidencia.
Capacidad transversal 03
Spreading automatizado
Orquestación documental
Memo de crédito con GenAI
Monitoreo priorizado por IA
Automatice tareas sin retirar el criterio del especialista
Moody’s incorpora machine learning, GenAI y automatización para apoyar tareas intensivas en tiempo, mantener consistencia y dirigir la atención de los equipos hacia los casos de mayor valor.
Extraiga y organice información financiera con apoyo de machine learning y revisión humana.
Coordine documentos, formularios, validaciones y tareas a lo largo del proceso de crédito.
Compile datos e insights de múltiples fuentes en una narrativa editable para revisión del analista.
Identifique tendencias, alertas tempranas, covenants y casos que requieren intervención.
Beneficio: mayor capacidad operativa, menor carga manual y más tiempo para el análisis experto.
La disponibilidad de datos, modelos, métricas, funciones de IA, integraciones y automatizaciones depende de los módulos, la configuración y la licencia definidos con Moody’s.
CUÁNDO CONSIDERAR
Considere Lending Suite cuando...
Moody’s Lending Suite puede encajar en instituciones financieras que buscan modernizar originación, análisis, aprobación y monitoreo del crédito comercial, especialmente cuando existen procesos manuales, datos fragmentados o necesidad de mayor trazabilidad y consistencia.
Necesita mejorar la calidad de su cartera
Identifique y gestione riesgos crediticios con análisis predictivo avanzado basado en datos.
Necesita mayor trazabilidad y control crediticio
Fortalezca la consistencia, documentación y seguimiento de decisiones conforme a sus políticas y requerimientos aplicables.
Quiere automatizar decisiones crediticias
Acelere aprobaciones y reduzca tiempos de respuesta con flujos inteligentes y sin fricción.
Enfrenta fragmentación de datos crediticios
Unifique información dispersa en una plataforma centralizada para visibilidad completa.
Necesita gobernanza y trazabilidad de datos
Centralice información, tareas y evidencia para reducir transferencias manuales y mejorar el control del proceso.
Busca escalar el crédito comercial con control
Aumente capacidad operativa y velocidad sin separar eficiencia de disciplina crediticia.
Evalúe si Lending Suite encaja con el modelo de crédito comercial de su institución
Converse con Quantum para evaluar si Lending Suite encaja con su originación, análisis, aprobación y monitoreo de crédito comercial.
Moody’s proporciona la solución; Quantum facilita la conversación comercial regional.
FAQ
Preguntas Frecuentes
Moody’s Lending Suite by Quantum es una plataforma integral de gestión de crédito que integra análisis de riesgo, evaluación de solvencia, y herramientas de contabilidad de deterioro. Está diseñada para instituciones financieras que requieren automatización avanzada y cumplimiento regulatorio en sus procesos de préstamos.
La suite incluye MaxSight para análisis de riesgo en tiempo real, Catalys Compliance para gestión regulatoria, Orbis para evaluación de solvencia empresarial, e Impairment Accounting para cumplir con estándares IFRS 9 y CECL. Cada módulo se integra de manera fluida en tus procesos operacionales.
CreditLens fue utilizado por Moody’s para capacidades de originación y gestión del riesgo crediticio. Actualmente, Moody’s presenta públicamente estas capacidades dentro de Lending Suite. La denominación, migración y alcance aplicable a instalaciones o contratos existentes deben confirmarse directamente con Moody’s.
Puede apoyar la solicitud digital, recopilación de documentos, spreading financiero, scoring, evaluación del riesgo, underwriting, aprobación, generación de documentos, cierre y monitoreo de cartera
La solución puede extraer, validar, clasificar y estandarizar información financiera mediante automatización y herramientas de inteligencia artificial, reduciendo la entrada manual y mejorando la consistencia del análisis
Sí. Integra modelos, scorecards, análisis cuantitativo y cualitativo, estructuración de operaciones, workflows de aprobación y capacidades para generar memorandos de crédito.
Sí. Puede centralizar información de cartera, automatizar el seguimiento de covenants, detectar señales tempranas de riesgo y apoyar análisis de escenarios para gestionar el crédito de forma continua.
Sí. Lending Suite puede calcular o integrar métricas de riesgo como la Probabilidad de Incumplimiento (PD), de forma similar a las capacidades que antes se asociaban con CreditLens. Moody’s indica que su módulo de spreading y scoring incorpora medidas prospectivas de riesgo, incluyendo PD, LGD, rating implícito y alertas sectoriales.
esta capacidad depende de los modelos, datos, licencias e integración contratados con Moody’s Sí. Lending Suite puede generar o integrar métricas como Probabilidad de Incumplimiento (PD), Pérdida Dado el Incumplimiento (LGD), calificaciones y señales de riesgo dentro del análisis crediticio. También puede incorporar datos y escenarios de riesgo físico y de transición para analizar cómo el cambio climático podría afectar la capacidad de pago del cliente y, según los módulos y modelos contratados, estimar una PD ajustada por clima.