Presencia en las decisiones más sensibles del sector
Moody’s es una referencia reconocida a nivel internacional para análisis de riesgo, crédito, cumplimiento, datos corporativos y soporte a decisiones financieras complejas.
Soluciones de Inteligencia para Instituciones Financieras
Convierta su apetito de riesgo en crecimiento más seguro y rentable
Las soluciones de Moody’s ayudan a instituciones financieras, a originar y monitorear crédito, fortalecer KYC/KYB y cumplimiento, evaluar contrapartes y beneficiarios finales, gestionar NIIF 9 y tomar decisiones con datos, trazabilidad y evidencia.
Evaluación orientada al caso de uso. Quantum facilita la conversación comercial; las capacidades técnicas corresponden a Moody’s.
Confianza global
Las grandes instituciones financieras confían en Moody’s
Como referente mundial en riesgo, datos y analítica, Moody’s ayuda a bancos e instituciones financieras a fortalecer decisiones críticas, elevar la eficiencia operativa y mantener mayor control sobre exposición, cumplimiento y desempeño de cartera.
Adoptado por organizaciones con alta exigencia
Bancos, entidades financieras, aseguradoras, inversionistas y corporaciones recurren a Moody’s para respaldar procesos donde la consistencia, la trazabilidad y la profundidad analítica son clave.
Más claridad, control y velocidad de respuesta
Desde originación y cartera hasta cumplimiento y riesgo de terceros, Moody’s contribuye a una gestión más conectada, más explicable y más preparada para decisiones bajo presión.
¿A quién le sirve?
Las soluciones de Moody’s están diseñadas para instituciones de distintos tamaños y segmentos, según el caso de uso, la licencia y el alcance contratado.
Bancos Universales y Grupos
Gestión integral de crédito, riesgo y cumplimiento para instituciones bancarias complejas.
Financieras, Leasing y Factoring
Herramientas especializadas para cooperativas, casas de crédito y empresas de financiamiento alternativo.
Áreas Funcionales
Soluciones para crédito, riesgo, cumplimiento, tesorería y operaciones con máxima eficiencia.
Soluciones para su institución financiera
Moody’s for Compliance · Debida diligencia reforzada
Fortalezca KYC y la debida diligencia con una visión completa de cada relación
Moody’s for Compliance conecta datos empresariales y personales, estructuras de propiedad, señales de riesgo y workflows configurables para apoyar el onboarding, KYC, KYB, AML, la debida diligencia y el monitoreo continuo de clientes, contrapartes y terceros.
Onboarding bancario con una visión más completa del cliente
La solución organiza la recopilación, verificación y evaluación de información dentro de workflows alineados con las políticas y el apetito de riesgo del banco.
- Verificación de personas y entidades durante la vinculación.
- Perfiles de riesgo para clientes individuales y corporativos.
- Rutas diferenciadas para KYC, KYB, CDD y EDD.
- Aprobaciones, evidencias y trazabilidad dentro del mismo proceso.
Beneficio: menos tareas fragmentadas, onboarding más consistente y mayor visibilidad para decidir con quién iniciar una relación.
Cliente bancario
Identificación
Verificación
Perfil de riesgo
Aprobación
Identifique beneficiarios finales y estructuras de control
Moody’s reúne datos corporativos, registros y relaciones de propiedad para ayudar al banco a comprender quién posee o controla una entidad, incluso cuando existen varias capas corporativas.
- Visualización de accionistas, matrices, subsidiarias y vínculos.
- Apoyo a la identificación del beneficiario final o UBO.
- Análisis de porcentajes de propiedad y control.
- Detección de estructuras complejas que requieren revisión adicional.
Beneficio: una lectura más clara de quién está detrás de la relación antes de aprobarla o mantenerla.
Empresa cliente
Accionistas
Propiedad indirecta
Control
UBO
Profundice la revisión cuando el riesgo sea mayor
Los casos con estructuras complejas, exposición política, geografías sensibles u otras señales pueden dirigirse a procesos de debida diligencia reforzada con mayor escrutinio y evidencia.
- Rutas de EDD activadas por criterios definidos por el banco.
- Revisión ampliada de propiedad, relaciones y señales contextuales.
- Investigación de PEP, sanciones y noticias adversas.
- Documentación estructurada para análisis y aprobación.
Beneficio: los analistas concentran tiempo y juicio experto en las relaciones que realmente requieren mayor profundidad.
Mayor riesgo
EDD
PEP
Geografía
Estructura compleja
Screening integrado para fortalecer los controles AML
La plataforma combina datos y herramientas de análisis para apoyar verificaciones contra sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos durante el onboarding y a lo largo de la relación.
- Screening de clientes, empresas, propietarios y relacionados.
- Señales de sanciones, PEP y noticias negativas.
- Priorización de alertas con mayor contexto.
- Flujos de revisión, decisión y documentación del caso.
Beneficio: revisiones más focalizadas, mejor contexto para resolver alertas y menor dependencia de búsquedas manuales dispersas.
Screening
Sanciones
PEP
Watchlists
Medios adversos
Extienda la debida diligencia a terceros y contrapartes
El mismo enfoque de riesgo puede aplicarse a proveedores, corresponsales, socios, intermediarios y otras relaciones críticas para el banco.
- Evaluación de identidad, propiedad y control del tercero.
- Análisis de riesgo financiero, reputacional y de cumplimiento.
- Screening de entidades, beneficiarios finales y relacionados.
- Procesos consistentes para vinculación y revisión periódica.
Beneficio: una visión conectada del riesgo más allá del cliente, incluyendo las relaciones que sostienen la operación bancaria.
Banco
Proveedores
Corresponsales
Socios
Contrapartes
Monitoree cambios y gestione casos con trazabilidad
El riesgo cambia después del onboarding. Moody’s permite conectar monitoreo continuo, alertas, gestión de casos y reportes para mantener actualizados los perfiles de clientes y terceros.
- Monitoreo de cambios relevantes en entidades, propiedad y riesgo.
- Alertas para actualizar la debida diligencia cuando corresponda.
- Asignación, seguimiento y resolución de casos.
- Dashboards, métricas, evidencias y registros de auditoría.
Beneficio: pasar de revisiones aisladas a una gestión continua y basada en cambios materiales del riesgo.
Monitoreo continuo
Alertas
Casos
Evidencia
Reportes
Moody’s Lending Suite (CreditLens) · Ciclo de crédito comercial
Moody’s Lending Suite · Ciclo de crédito comercial
Conecte originación, análisis y monitoreo en una sola experiencia de crédito
Lending Suite integra solicitud digital, spreading y scoring, underwriting, aprobación, cierre y monitoreo de cartera para ayudar al banco a reducir trabajo manual, mejorar la consistencia y mantener mayor trazabilidad durante todo el ciclo de crédito.
Solicitudes guiadas, recolección segura de documentos y comunicación centralizada.
Spreading, scoring, modelos, escenarios y métricas integrados al workflow.
Memo de crédito, condiciones, documentos de cierre e integración operativa.
Covenants, señales tempranas, sensibilidad y priorización de riesgos.
Simplifique la solicitud desde el primer contacto
Digitalice la captura de información y documentación para reducir intercambios manuales, errores de entrada y tiempos de espera durante el inicio de la relación crediticia.
- Solicitudes digitales dinámicas y campos prellenados con información disponible.
- Recolección, validación y organización segura de documentos.
- Canal de comunicación transparente entre el prestatario y el equipo del banco.
- Screening KYC temprano para identificar solicitudes que requieren atención.
Valor para el banco: una experiencia más ordenada para el cliente y una
entrada de datos más consistente para las etapas posteriores.
Transforme información financiera en una evaluación consistente
Automatice el spreading y conecte modelos, scorecards, datos externos y escenarios para apoyar una evaluación crediticia más completa y trazable.
- Spreading financiero automatizado con machine learning y revisión del analista.
- Modelos internos del banco o modelos y metodologías de Moody’s.
- Análisis cuantitativo, cualitativo y comparación de escenarios.
- Métricas como PD, LGD, rating implícito y señales sectoriales, según alcance.
Valor para el banco: mayor velocidad y consistencia sin separar
la automatización del criterio experto.
Conecte análisis, estructura y aprobación en el mismo proceso
Reúna información del prestatario, modelos, insights de mercado y políticas del banco para estructurar la operación y documentar una decisión mejor sustentada.
- Estructuración de operaciones mediante plantillas y analítica integrada.
- Memo de crédito generado con apoyo de GenAI y preparado para revisión humana.
- Condiciones, excepciones y expectativas de política dentro del workflow.
- Registro de acciones, datos, análisis y decisiones para mayor trazabilidad.
Valor para el banco: decisiones más ágiles, comparables y alineadas
con las metodologías y políticas internas.
Lleve la operación aprobada al cierre con menos fricción
Conecte la información aprobada con documentos, firma, intercambio de archivos y sistemas operativos para reducir reprocesos entre front office y back office.
- Compilación de información proveniente de múltiples fuentes y etapas.
- Generación automatizada de documentos de cierre.
- Intercambio documental y firma electrónica.
- Integración con core bancario y otros sistemas mediante APIs, según alcance.
Valor para el banco: una transición más fluida entre aprobación,
formalización, registro y desembolso.
Priorice riesgos y oportunidades durante la vida del crédito
Centralice información de cartera y utilice automatización y analítica para observar covenants, alertas tempranas y sensibilidad ante cambios del prestatario o del mercado.
- Gestión automatizada de covenants, documentos, validación y excepciones.
- Señales tempranas basadas en indicadores de desempeño y tolerancias del banco.
- Análisis what-if y pruebas de sensibilidad sobre créditos individuales o carteras.
- Ingesta y visualización de información para una vista integral del portafolio.
Valor para el banco: dirigir la atención de los especialistas hacia
relaciones que requieren intervención, seguimiento o una nueva oportunidad comercial.
La imagen central se utiliza como recurso visual de referencia. La disponibilidad de módulos, modelos, métricas, GenAI, KYC, integraciones, automatizaciones y monitoreo depende del producto, la clase de activo, la configuración y la licencia definidas con Moody’s.
Moody’s Maxsight · Riesgo unificado
Moody’s Maxsight™ · Riesgo unificado para bancos
Conecte riesgos, investigaciones y decisiones en una sola plataforma
Maxsight™ reúne datos, workflows, analítica, inteligencia artificial y reporting para ayudar a las instituciones financieras a comprender mejor clientes, terceros, proveedores y redes complejas desde diferentes perspectivas de riesgo.
Conecte datos y señales para evitar evaluaciones aisladas entre áreas.
Centralice evidencia, hallazgos, tareas, responsables y decisiones.
Apoye screening, debida diligencia y priorización de casos complejos.
Observe riesgo, tareas, casos y decisiones a nivel de portafolio.
Consolide datasets, conecte procesos y permita que cumplimiento, riesgo, auditoría, legal, operaciones y dirección observen la misma relación desde diferentes lentes.
Integre información propia y señales externas en workflows compartidos.
Conecte personas, empresas y relaciones dentro de redes complejas.
Cada usuario accede a información según su rol y privilegio.
Comparta hallazgos y decisiones entre áreas de la institución.
Valor para el banco: reducir silos y trabajar desde una base de riesgo
más consistente para clientes, contrapartes y terceros.
Analice sanciones, watchlists, ownership y control para comprender exposición directa e indirecta dentro de clientes, contrapartes y redes relacionadas.
Use machine learning para apoyar clasificación y reducción de falsos positivos.
Observe exposición por estructuras corporativas y relaciones indirectas.
Reciba alertas ante cambios relevantes durante la relación.
Distribuya señales relevantes entre equipos autorizados.
Valor para el banco: fortalecer la gestión de sanciones con más contexto,
automatización y trazabilidad.
Evalúe riesgos relevantes para cada función y relación, incluyendo proveedores críticos, socios tecnológicos, corresponsales, operadores y terceros conectados.
Incorpore señales sobre estabilidad y capacidad de continuidad.
Observe señales asociadas con estructuras potencialmente opacas.
Incluya indicadores adicionales según el alcance contratado.
Extienda la evaluación hacia relaciones indirectas cuando los datos lo permitan.
Valor para el banco: priorizar relaciones que pueden afectar continuidad,
cumplimiento, reputación o servicio.
Centralice fuentes, evidencia, tareas y workflows de investigación para profundizar en relaciones que requieren mayor análisis.
Combine diferentes fuentes dentro del mismo expediente.
Organice hallazgos, documentos, responsables y acciones.
Explore vínculos entre clientes, empresas y terceros.
Conserve trazabilidad sobre análisis, escalamiento y cierre.
Valor para el banco: convertir investigaciones dispersas en un proceso
más estructurado, colaborativo y auditable.
Use tecnología impulsada por IA y machine learning para analizar riesgo, apoyar screening, automatizar procesos y anticipar amenazas emergentes.
Conecte tareas durante el ciclo de vida de la relación.
Apoye clasificación y priorización de coincidencias.
Utilice herramientas analíticas para detectar patrones y señales.
Mantenga al especialista dentro del proceso y la decisión.
Valor para el banco: ampliar capacidad operativa sin depender
de procesos manuales aislados.
Utilice reportes configurables para observar el riesgo a nivel empresarial, seguir tareas y mantener una historia de decisiones.
Observe concentración, tendencias y distribución del riesgo.
Revise avance, pendientes y responsables.
Conserve evidencia sobre acciones durante la relación.
Adapte la experiencia según función y privilegio.
Valor para el banco: ofrecer a dirección y comités una visión
más conectada del riesgo y del trabajo realizado.
La disponibilidad de datasets, indicadores, agentes de IA, integraciones, workflows, investigaciones y reportes depende de la licencia, configuración y alcance definidos con Moody’s.
Moody’s Orbis · Más que una base de datos
Moody’s Orbis · Inteligencia empresarial para bancos
Conozca mejor a cada empresa antes de financiar, incorporar o ampliar la relación
Orbis reúne información corporativa, financiera, sectorial y de ownership para ayudar al banco a verificar clientes empresariales, comprender grupos económicos, enriquecer el análisis crediticio y mejorar la calidad de sus datos comerciales.
Aplicación bancaria 01
Fortalezca el conocimiento de clientes empresariales
Utilice información empresarial estandarizada para confirmar identidad, actividad, tamaño, jurisdicción, estructura y relaciones relevantes antes de establecer o ampliar una relación bancaria.
- Localice y compare compañías privadas y cotizadas a escala global.
- Consulte información firmográfica, actividad económica y datos corporativos.
- Apoye procesos KYB, onboarding corporativo y revisión periódica.
- Reduzca búsquedas manuales y discrepancias entre fuentes empresariales.
Valor para el banco: una base más consistente para comprender quién es el cliente,
qué actividad realiza y cómo encaja dentro del apetito de riesgo.
Vista empresarial para onboarding
Identidad legal
Nombre, registro y jurisdicción.
Actividad económica
Industria, tamaño y segmento.
Información financiera
Datos disponibles y comparables.
Relaciones corporativas
Grupo, accionistas y vinculaciones.
Aplicación bancaria 02
Comprenda la propiedad, el control y el grupo económico
Explore árboles corporativos y relaciones de ownership para analizar accionistas, matrices, subsidiarias, beneficiarios finales y empresas relacionadas.
- Visualice estructuras corporativas y jerarquías empresariales.
- Analice relaciones de propiedad directas e indirectas.
- Identifique compañías vinculadas dentro del mismo grupo económico.
- Apoye revisiones de concentración, partes relacionadas y exposición agregada.
Valor para el banco: mayor contexto para evaluar riesgo de grupo,
ownership, control y posibles exposiciones conectadas.
Estructura de ownership
Matriz
Entidad controladora.
Accionistas
Participación y relaciones.
Subsidiarias
Empresas del grupo.
Beneficiario final
Sujeto a cobertura disponible.
Aplicación bancaria 03
Enriquezca el análisis financiero y la evaluación crediticia
Compare información financiera, desempeño, crecimiento y posición relativa de una empresa frente a organizaciones similares de su industria o mercado.
- Acceda a estados y variables financieras disponibles para empresas privadas y públicas.
- Compare clientes con pares por industria, tamaño, país o grupo.
- Observe crecimiento, fortaleza financiera y tendencias históricas.
- Enriquezca análisis de crédito, originación y monitoreo de cartera empresarial.
Valor para el banco: complementar la información entregada por el cliente
con referencias externas comparables para apoyar el juicio del analista.
Análisis comparable
Finanzas
Ingresos, activos y resultados.
Crecimiento
Tendencias y evolución.
Peer group
Comparación con pares.
Fortaleza financiera
Métricas para mayor contexto.
Aplicación bancaria 04
Identifique clientes, necesidades y oportunidades de crecimiento
Utilice inteligencia empresarial para segmentar mercados, enriquecer CRM, comprender grupos corporativos y orientar conversaciones comerciales con mayor precisión.
- Segmente empresas por industria, tamaño, crecimiento, país y fortaleza financiera.
- Enriquezca registros comerciales con información empresarial consistente.
- Identifique grupos, subsidiarias y relaciones que pueden ampliar la oportunidad.
- Apoye estrategias de relación, cross-selling y cobertura de banca empresarial.
Valor para el banco: orientar recursos comerciales hacia empresas
con mejor encaje, potencial y relación económica.
Inteligencia para crecimiento
Segmentación
Industria, tamaño y ubicación.
CRM enriquecido
Datos empresariales consistentes.
Grupo corporativo
Nuevas relaciones potenciales.
Potencial comercial
Señales para priorización.
Aplicación bancaria 05
Mejore la calidad de los datos empresariales del banco
Estandarice, valide y enriquezca información corporativa utilizada por distintas áreas, reduciendo registros duplicados y diferencias entre bases internas.
- Detecte posibles duplicados y registros empresariales inconsistentes.
- Armonice nombres, identificadores, códigos de actividad y jerarquías.
- Agregue información de tamaño, crecimiento, grupo y fortaleza financiera.
- Integre datos empresariales en CRM, master data y workflows bancarios.
Valor para el banco: una base empresarial más limpia y conectada para
análisis, cumplimiento, riesgo, servicio y desarrollo comercial.
Datos empresariales consistentes
Validación
Confirme registros empresariales.
Normalización
Estructure campos y códigos.
Enriquecimiento
Agregue contexto corporativo.
Integración
Conecte sistemas y workflows.
La disponibilidad de empresas, estados financieros, documentos, ownership, beneficiario final, integraciones y funciones bancarias específicas depende de la cobertura, jurisdicción, módulos y licencia contratados con Moody’s.
Moody’s Impairment Accounting para NIIF 9
Moody’s Impairment Accounting · NIIF 9
Fortalezca pérdida esperada, provisiones y explicación de resultados
Impairment Accounting conecta datos, escenarios económicos, modelos, cálculo de pérdida crediticia esperada y reporting dentro de una plataforma auditable para apoyar el proceso de deterioro bajo NIIF 9.
Integre insumos, supuestos, modelos y resultados dentro de un flujo controlado.
Incorpore condiciones futuras y pronósticos macroeconómicos al análisis.
Conserve evidencia sobre datos, ejecuciones, cambios y resultados.
Analice los impulsores de riesgo y su efecto sobre la cartera.
Organice la información que sostiene la estimación de pérdidas
Integre información histórica, actual, crediticia, financiera y económica para apoyar el desarrollo, mejora, validación y ejecución de modelos de pérdida esperada.
- Consolide datos actuales y series históricas requeridas para estimaciones contables.
- Incorpore datasets crediticios, económicos y financieros de Moody’s, según alcance.
- Prepare insumos consistentes para segmentación, modelación y cálculo.
- Reduzca transferencias manuales y diferencias entre riesgo, finanzas y contabilidad.
Valor para la institución: una base de datos más consistente para sostener
cálculos, validaciones, explicaciones y revisiones de auditoría.
Incorpore condiciones futuras a la pérdida crediticia esperada
Utilice escenarios económicos desarrollados mediante modelos econométricos para reflejar posibles trayectorias futuras y su impacto sobre el riesgo de crédito.
- Trabaje con escenarios base, alternativos o definidos por la institución.
- Integre pronósticos macroeconómicos al proceso de estimación de ECL.
- Analice ponderaciones y sensibilidad ante diferentes condiciones económicas.
- Documente los escenarios y supuestos utilizados en cada fecha de reporte.
Valor para la institución: una estimación más prospectiva y mejor conectada
con las condiciones económicas que pueden afectar la cartera.
Aplique metodologías adaptadas a la composición de su cartera
Conecte modelos internos o metodologías de Moody’s para estimar la probabilidad y magnitud de pérdidas futuras de manera consistente con NIIF 9.
- Utilice modelos y metodologías según clase de activo y composición del portafolio.
- Apoye procesos de desarrollo, administración y validación de modelos ECL.
- Incorpore parámetros, segmentaciones y supuestos definidos por la institución.
- Mantenga consistencia con metodologías y estándares aplicables.
Valor para la institución: un marco de modelación más estructurado,
adaptable y conectado con el proceso contable.
Ejecute el proceso ECL dentro de un entorno integrado
Utilice un motor de cálculo para ejecutar metodologías, parámetros y escenarios en diferentes clases de activos, con análisis paso a paso y controles sobre el proceso.
- Ejecute cálculos de pérdida crediticia esperada mediante diferentes metodologías.
- Integre datos, escenarios, modelos y ajustes dentro del mismo proceso.
- Analice resultados por cartera, segmento, producto o fecha de reporte.
- Conserve historial de ejecuciones, cambios y resultados para mayor trazabilidad.
Valor para la institución: mayor control operativo sobre el cálculo,
la repetibilidad y la revisión de provisiones.
Explique qué cambió y por qué cambió la provisión
Analice los impulsores individuales del riesgo y su efecto futuro sobre la cartera para comprender los resultados más allá del asiento contable.
- Visualice resultados, tendencias y variaciones de ECL entre fechas de reporte.
- Aísle efectos asociados con datos, escenarios, modelos y cambios del portafolio.
- Genere información para finanzas, riesgo, contabilidad, auditoría y dirección.
- Apoye disclosures, análisis de provisiones y explicación de volatilidad.
Valor para la institución: una explicación más clara de los resultados,
sus impulsores y sus posibles implicaciones sobre provisiones y capital.
La imagen central se utiliza como recurso visual conceptual. La disponibilidad de datasets, escenarios, modelos, metodologías, clases de activos, integraciones y reportes depende de la configuración y la licencia definidas con Moody’s.
Encuentre la solución de Moody’s que su banco necesita
Cuéntenos qué reto desea resolver en crédito, riesgo, cumplimiento, NIIF 9 o inteligencia financiera. Quantum le conectará con los especialistas de Moody’s para evaluar la solución más adecuada para su institución. SOLICITE UNA DEMOSTRACIÓN Y EVALUACIÓN INICIAL.
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Cómo funciona Moody's Solutions
Moody’s Lending Suite conecta la originación, el análisis financiero, el scoring crediticio, la aprobación, el cierre y el monitoreo de la cartera de crédito. Esto permite procesar más oportunidades, priorizar solicitudes de mayor calidad y apoyar el crecimiento del banco sin perder consistencia en la evaluación del riesgo.
La solución digitaliza el onboarding del prestatario, la recopilación de documentos, el spreading financiero, el scoring, el underwriting y los flujos de aprobación. Después de aprobarse el crédito, organiza la información y automatiza documentos para agilizar el cierre y la preparación del desembolso; la ejecución final puede depender de su integración con los sistemas internos del banco.
Lending Suite puede utilizar modelos internos o de Moody’s para generar scoring crediticio, ratings y medidas prospectivas como la probabilidad de incumplimiento —PD— y la pérdida dado el incumplimiento —LGD—. Según la metodología y configuración del banco, estas métricas pueden combinarse con la exposición al incumplimiento —EAD— para apoyar límites, pricing, aprobación y monitoreo
La plataforma reduce la entrada manual mediante spreading automatizado, centraliza datos financieros y sectoriales, facilita análisis de escenarios y puede apoyar la preparación del memorando de crédito. Así, el analista de crédito dedica más tiempo a interpretar el riesgo, estructurar la operación y evaluar al cliente.
Lending Suite Monitoring centraliza información de la cartera, automatiza el seguimiento de covenants, identifica señales tempranas de deterioro y permite realizar análisis hipotéticos. Esto ayuda al banco a detectar cambios en el riesgo antes de la mora y priorizar las cuentas que requieren atención.
Moody’s permite verificar personas y empresas, consultar información corporativa, analizar estructuras de propiedad y realizar screening durante el onboarding. Los procesos pueden configurarse según el tipo de cliente, el producto, la jurisdicción y el nivel de riesgo definido por el banco.
Las soluciones de Moody’s combinan registros empresariales, relaciones de propiedad, jerarquías corporativas e indicadores de riesgo para ayudar a identificar quién posee o controla una entidad. Esta información fortalece el KYB, la debida diligencia y la evaluación del beneficiario final durante el onboarding y el monitoreo continuo.
Moody’s for Compliance integra datos y workflows para verificar clientes y contrapartes, revisar sanciones, personas políticamente expuestas, listas de vigilancia y medios adversos. Cuando se detecta un riesgo mayor, el banco puede aplicar debida diligencia reforzada, documentar la revisión y mantener un proceso trazable para apoyar la prevención del blanqueo de capitales
Moody’s Impairment Accounting reúne datos, modelos, escenarios económicos, motor de cálculo y reportes para apoyar el cálculo de la pérdida crediticia esperada bajo NIIF 9. Además, las soluciones de crédito pueden incorporar información de riesgo físico, riesgo de transición y sostenibilidad para ampliar la evaluación del prestatario y de la cartera, según los datos y módulos contratados.
Moody’s publica casos de uso en bancos, cooperativas de crédito, fintechs y entidades financieras. Entre los ejemplos divulgados se encuentran Bank SinoPac, Teachers Federal Credit Union, Brex, Penguin Securities y Financial House, además de bancos globales cuyos nombres permanecen confidenciales. Sus soluciones se utilizan en crédito comercial, riesgo, cumplimiento, KYC/KYB, NIIF 9 y gestión de cartera.